DETTAGLIO QUALIFICAZIONE



Codice Repertorio18-002
DenominazioneTecnico finanziario
DescrizioneIl tecnico finanziario assiste il cliente nella gestione degli investimenti avvalendosi di una profonda conoscenza del mercato assicurativo, previdenziale e finanziario ed utilizzando basi di dati e sistemi informativi tali da fornire ai clienti le informazioni relative al miglior impiego del patrimonio rispetto agli interventi possibili sul mercato sia assicurativo che finanziario, nazionale ed internazionale. Attraverso un rapporto diretto con persone ed imprese del territorio suggerisce soluzioni di risparmio gestito quali fondi di investimento azionari ed obbligazionari, polizze assicurative ed altri prodotti finanziari predisposti dalla struttura di riferimento. Possiede competenze relative al mondo della finanza, dei mercati finanziari, delle procedure di attivazione e gestione di investimenti. Possiede inoltre competenze di marketing e di vendita. Conosce in modo approfondito i prodotti della propria organizzazione e della concorrenza. Conosce i meccanismi della vendita, sia in termini di ricerca del cliente, che di chiusura della trattativa. Contribuisce alla definizione delle specifiche di un nuovo prodotto o a eventuali modifiche di prodotti in essere. Collabora con i diretti superiori per la stesura degli obiettivi di vendita. Instaura e mantiene rapporti di consulenza con il cliente, sia nella fase di approccio sia nella fase post-vendita.
SituazioneOpera presso compagnie di assicurazioni, istituti di credito e reti di vendita di prodotti finanziari/assicurativi. E’ inquadrato sia come dipendente che come collaboratore autonomo. Spesso parte della retribuzione è collegata ai risultati di vendita.
PrerequisitiQualora si operi in qualità di professionista autonomo è necessaria l’iscrizione all'Albo dei Promotori finanziari, rilasciata dalla Consob previo superamento di apposito esame.
Percorsi formativiLaurea in discipline economiche o giuridiche
Codice CP20113.3.2.1.0
Denominazione CP2011Tecnici della gestione finanziaria
Codice Ateco 0766.19.22
Denominazione ateco 07Agenti, mediatori e procacciatori in prodotti finanziari
LIVELLO EQF5